Passo 1: inizia dalla formazione, non dall'acquisto
L'errore più comune tra i nuovi investitori è acquistare perché lo ha consigliato un amico, un video su TikTok o un gruppo Telegram. Le statistiche non perdonano: la maggior parte di chi è entrato durante un picco di mercato registrava perdite consistenti un anno dopo.
Prima di depositare il tuo primo dollaro, assicurati di comprendere quattro concetti fondamentali:
Blockchain – un registro pubblico di tutte le transazioni, resistente alle manomissioni. Chiunque può verificarlo, ma nessuno può riscriverlo o annullarne le registrazioni.
Chiave privata – la sequenza di caratteri che conferisce il pieno controllo sulle criptovalute associate a un indirizzo. Chi possiede la chiave privata controlla i fondi. "Se non possiedi le chiavi, non possiedi le tue crypto."
KYC e AML – la verifica dell'identità richiesta su ogni exchange autorizzato, nell'ambito delle norme antiriciclaggio applicate nella maggior parte delle giurisdizioni del mondo.
Imposte – nella maggior parte dei paesi, i profitti derivanti dalla vendita o dall'utilizzo di criptovalute per i pagamenti sono soggetti a tassazione. Le norme variano molto da paese a paese: consulta sempre le indicazioni della tua autorità fiscale.
Consulta le nostre guide Cos'è un CEX, Cos'è un DEX e MiCA: il regolamento spiegato: dopo averle lette, conoscerai il mercato meglio della maggior parte di chi acquista per la prima volta.
Passo 2: scegli una strategia
Esistono tre approcci principali, ciascuno con un diverso profilo di rischio e impegno di tempo.
HODL (detenzione a lungo termine) – acquisti BTC ed ETH con la strategia del dollar-cost averaging (DCA), ad esempio investendo un importo fisso ogni settimana, e li mantieni per diversi anni. È la strategia più semplice e statisticamente più efficace per chi non ha esperienza.
Trading attivo – acquistare e vendere nell'arco di giorni o settimane, cercando di individuare massimi e minimi locali. Richiede molte ore alla settimana, competenze di analisi tecnica e gestione del rischio. La stragrande maggioranza dei trader attivi ottiene risultati inferiori rispetto alla semplice strategia di acquisto e detenzione.
Rendite passive (staking, lending) – integrare una strategia HODL con ricompense da staking (su ETH, SOL e reti simili) o prestiti in stablecoin. Il rischio è più basso, ma devi comunque tenere traccia di ogni ricompensa e dichiararla ai fini fiscali.
La scelta più prudente per un principiante è solitamente HODL affiancato da un po' di staking.
Passo 3: apri un conto su un exchange regolamentato
Scegli un exchange debitamente autorizzato nella tua area geografica: ad esempio ai sensi del regolamento MiCA nell'UE, registrato presso FinCEN o le autorità statali negli Stati Uniti, oppure autorizzato dalla FCA nel Regno Unito. Affida i tuoi fondi solo a una piattaforma regolamentata.
Tre opzioni comunemente consigliate ai principianti:
[Kraken](/api/go/kraken) – fondato nel 2011, vanta una lunga esperienza e una prova delle riserve sottoposta a verifica indipendente. Un'ottima scelta se dai valore alla stabilità e alla sicurezza.
[Bybit](/api/go/bybit) – depositi con carta e bonifico bancario, una semplice modalità di acquisto con un clic e un bonus di benvenuto. Un buon equilibrio tra semplicità e funzionalità.
[Bitget](/api/go/bitget) – un ampio fondo di protezione degli utenti e un bonus di benvenuto, molto apprezzato per il copy trading.
Trovi l'elenco completo degli exchange verificati nella nostra classifica e un confronto diretto nella guida Miglior exchange di criptovalute.
Passo 4: effettua un primo piccolo acquisto
Una volta aperto il conto e completata la verifica dell'identità (KYC), deposita un piccolo importo: quanto basta per provare l'intera procedura dall'inizio alla fine. I metodi più pratici sono solitamente il bonifico bancario (spesso gratuito, anche se può richiedere un giorno o più) o la carta di debito/credito (istantanea, con commissioni più elevate, in genere dell'1–3%).
Effettua il primo acquisto usando la modalità "Converti" o "Acquisto rapido": acquisti BTC o ETH con un clic, senza interagire con il book degli ordini. Lo spread è leggermente più ampio rispetto al normale mercato spot, ma ti aiuta a evitare gli errori da principiante.
Dopo l'acquisto, esplora il saldo, i grafici dei prezzi, la cronologia delle transazioni e la procedura di prelievo. Trenta minuti di pratica ora possono risparmiarti molti problemi in seguito.
Trovi una guida completa passo passo in Come acquistare criptovalute.
Passo 5: prendi sul serio la sicurezza
Sei pratiche da considerare il minimo indispensabile:
Attiva la 2FA con un'app di autenticazione o una chiave hardware (come Google Authenticator, Authy o una YubiKey). Evita la 2FA via SMS: è vulnerabile agli attacchi di SIM swap.
Usa una lista di indirizzi autorizzati per i prelievi. Anche se qualcuno riesce ad accedere al tuo conto, non potrà inviare fondi a un indirizzo sconosciuto.
Usa una password robusta e unica, generata e conservata in un gestore di password (Bitwarden, 1Password, KeePass).
Accedi tramite un link salvato nei preferiti o l'app mobile ufficiale. Mai tramite un annuncio sui motori di ricerca: è il canale più comune per gli attacchi di phishing.
Conserva i codici di backup/recupero offline, preferibilmente su una piastra metallica resistente al fuoco e all'acqua.
Trasferisci gli importi più consistenti su un hardware wallet come Ledger o Trezor. Ricorda la regola: "se non possiedi le chiavi, non possiedi le tue crypto".
Passo 6: pianifica gli adempimenti fiscali
Fin dal primo giorno, conserva una registrazione di ogni transazione: data, importo, commissioni e tipo di operazione (acquisto, vendita, scambio). La maggior parte degli exchange consente di esportare la cronologia in un file CSV.
Nella maggior parte dei paesi, la tassazione si applica quando vendi criptovalute in cambio di valuta fiat o le spendi per acquistare beni o servizi; lo scambio di una criptovaluta con un'altra può costituire o meno un evento imponibile, a seconda della giurisdizione.
Norme fiscali, aliquote, scadenze e moduli di dichiarazione variano notevolmente da paese a paese: consulta sempre le indicazioni aggiornate della tua autorità fiscale oppure utilizza uno strumento dedicato alla fiscalità delle criptovalute.
Per una panoramica generale degli eventi imponibili e del loro trattamento nei diversi paesi, consulta la nostra Guida alla tassazione delle criptovalute.
Riepilogo
Il modo migliore per iniziare oggi con le criptovalute è formarsi prima di acquistare, effettuare un primo piccolo deposito, scegliere un exchange debitamente regolamentato e seguire un DCA costante su un orizzonte pluriennale. Lascia perdere le dritte "garantite" sui social e le meme coin speculative: la maggior parte perde quasi tutto il proprio valore entro un anno.
Gli exchange che consigliamo per iniziare: Kraken, Bybit, Bitget. La classifica degli exchange completa è disponibile sulla nostra homepage.
Dopo il primo acquisto, leggi anche Come acquistare criptovalute e Criptovalute per principianti per orientarti nel mercato con maggiore consapevolezza.